ETF는 자신만의 포트폴리오를 쉽게 구축할 수 있는 상품입니다.
ETF 즉 상장지수펀드로 안정적인 기반을 다지고 스마트베타 ETF 즉 저변동성주, 고배당주 와 같은 특정성향의
주식만을 골라서 편입한 스마트베타를 활용하여 수익을 최대화할 수 있습니다.
또한 테마형 ETF를 활용하여 요즘 트렌드에 맞게 다양한 전략을 시도해 볼 수가 있습니다.
포트폴리오 분산투자 어떻게 하나요?
그전에 ETF는 뭘로 구성되어 있나요
주식, 채권, 원자재, 부동산 등등으로 구성되어 있습니다.
이렇게 다양한 자신에 쉽게 접근함으로써 포트폴리오 분산투자에 유리한 이점을 가지고 있습니다.
자산을 배분하여 투자하는 방식은 투자의 질(성과)을 높이고 리스크를 줄이는데 포인트를 두고 있습니다.
포트폴리오 투자 종류는?
1.6:4 포트폴리오
60%의 주식 그리고 40%의 채권을 배분하는 방법으로 안정성&성장성 두 마리 토끼를 모두 잡는
대표적인 투자 방법 중 하나입니다.
왜? 주식과 채권으로 하나요?
"왜냐하면"주식과 채권은 서로 반대로 움직이는 경향을 활용하여 주식시장의 변동성을 완화시키기 때문입니다.
주식 ETF는 V00(S&P500) 혹은 VTI (미국 시장) 등이 있고
채권 ETF는 BND(미국 채권) 또는 AGG(투자 채권) 등이 있습니다.
단점 당연히 있습니다.
경기 침체 즉 스태그플레이션 이 예상되거나 이자율이 오르거나 할 때 적절한 배분이 필요하겠지요
2. 영구 포트폴리오
해리 브라운이라는 사람이 고안해 낸 썩은 물 투자전략으로
40년이 넘은 지금까지도 잘 먹히고 있다는 바로 그 방법이다.
25%씩 4갈래로 나누는 스킬입니다.
S&P500, 채권, GLD, 현금 각각 25%씩 나누는 방법으로 아주아주 간단한 전략이다.
한번 설정한다면 세계 경제 전망이 어떤 방식으로든 요동쳐도 재정비할 필요가 없기 때문에
"영구"라는 단어가 들어가 있습니다.
물론 단점 당연히 있겠지요
수익률이 5~8%로 낮습니다. 하지만 국면에 따라 비중을 조절한다면 충분히 극복가능할 것 같습니다.
3. 올웨더 포트폴리오(올시즌스 포트폴리오)
레이 달리오라는 유명한 이자투자자가 70년 이상의 안정적인 수익률을 내기 위해 고안한 투자 전략입니다.
"와우 엄벌리버벌"
40년 동안 단 5번을 제외하고 높은 수익률을 보여주는데요
어떻게 하는데?
올웨더 전략에서는 경제 요인을 4계절로 분류하였습니다.
one 경제가 성장하는 시기에는 "주식, 회사채, 부동산, 원자재, 금"
two 경제가 하락하는 시기에는 국채, 물가연동채
th 물가가 상승하는 시기에는 원자재, 금, 부동산, 물가연동채
F 물가가 하락하는 시기에는 국채, 주식
그럼 비율을 알아볼까요?
주식 30%, 중기채 15%, 장기채 40%, 원자재 7.5%, 금 7.5%
이렇게 구성하는 방식이 바로 올웨더 포트폴리오입니다.
주식=spy, voo, vti, ivv
중기채=ief
장기채=tlt
원자재=DBC
금=Gld, iau
이러한 자산배분들은 꾸준히 어느 시기든 우상향 한다고 보거던던
그리고 사람들이 많이 애용하니깐요
평생 장투 하기 용이하게 설계되었기 때문에 길~게 투자하면 수익률도 꾸준히 우상향 하겠지요
앗! 그리고 백테스트 해본 결과 spy+tlt가 가장 높게 나오네요
나만의 포트폴리오 완성하기
투자자 즉 본인이 자신의 성향과 목표에 맞게 고르는 게 제일 베스트 이겠지요
장기적으로 안정적인 수익을 바라는 우리 직장인 분들 에게 딱 맞는 방법들이네요
하지만 빠르게 높은 수익을 기대하기는 어렵다는 점! 꼭 기억하기
ETF는 경제 변화에 유연하게 대응할 수 있습니다. 자신의 투자 철학을 반영한 포트폴리오를
만들어 돈 많은 백수가 되는 그날까지 사회초년생 세이브 캣과 함께 가보자고요!
다음 시간에는 주식, 투자 용어에 대해서 공부해 보자고요!